Afsluttet sag vedrørende kundekendskabsprocedure

kompasbank har accepteret en administrativ bøde på 5 mio. kr. for i perioden december 2022 til september 2023 ikke at have levet op til kravene i hvidvasklovens § 11, stk. 1, nr. 5 om kundekendskabsprocedure vedrørende løbende overvågning inden for et afgrænset område.

Sagen vedrører overvågning af tilbagebetalinger på erhvervslån formidlet af en ekstern distributionspartner i en periode på seks måneder. Den pågældende partner stod for kundekontakt, kontraktindgåelse, udbetaling, håndtering af afdrag og den løbende hvidvaskovervågning af lånekunderne på egne vegne. Der har ikke været tale om, at kunderne havde adgang til transaktionskonti, ligesom hverken betalingsfunktionalitet, onlinebank eller andre bankprodukter blev stillet til rådighed.

Det pågældende setup blev taget ud af brug i 2023 og erstattet af et nyt operationelt setup, der er udviklet i dialog med Finanstilsynet og tilpasset myndighedens forventninger.

kompasbank lægger stor vægt på at leve op til gældende regler og har haft en løbende dialog over de seneste måneder med Finanstilsynet. Med bøden anser banken sagen for afsluttet.

Læs afgørelsen fra Finanstilsynet her.